（一） 账户业务
1. 哪些人可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
2. 哪里可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
3. 港澳居民是否可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
4. 我在证券公司已开过南方基金管理公司的基金帐户，如果到工行买新基金还需要再开户吗？
5. 年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？
6. 个人投资者办理开户手续需要准备什么资料？
7. 机构投资者办理开户手续需要准备什么资料？
8. 基金账户的开户如何确认有效？
9. 何处办理基金账户资料的变更业务？
10. 销户只能由本人亲自办理吗？
11. 销户有哪些注意事项？
（二） 申（认）购赎回业务
12. 什么叫开放式基金的认购？
13. 哪些人可投资本公司旗下开放式基金？
14. 在哪里办理本公司旗下开放式基金申（认）购和赎回？
15. 办理本公司旗下开放式基金申购和赎回的开放日和开放时间是什么？
16. 申购和赎回的原则是什么？
17. 在柜台申请本公司旗下开放式基金的申购和赎回是否必须本人亲自办理？
18. 本公司旗下开放式基金的申购和赎回有哪些数额上的约定？
19. 南方稳健成长基金的申购费率和赎回费率是多少？
20. 如何计算南方稳健成长基金的申购份额？
21. 如何计算南方稳健成长基金的赎回金额?
22. 南方宝元债券型基金的申购费率和赎回费率是多少？
23. 如何计算南方宝元债券型基金的申购份额？
24. 如何计算南方宝元债券型基金的赎回金额?
25. 南方避险增值基金的赎回费率如何？
26. 南方现金增利基金的申购赎回费率是多少？
27. 南方现金增利基金的申购赎回如何计算？
28. 什么是暂停或拒绝申购？发生暂停或拒绝申购时如何处理？
29. 什么是暂停赎回？发生暂停赎回时如何处理？
30. 什么是巨额赎回？发生巨额赎回时如何处理？
31. 什么时候可以知道本公司旗下开放式基金当日的基金单位资产净值？
（三） 收益分配
32. 南方基金管理公司旗下开放式基金的分红方式是如何约定的？
33. 如何修改分红方式？
34. 基金收益分配后基金单位资产净值能否低于面值？
35. 权益登记日当天申购基金是否可以参与分红？
36. 基金分红需扣除手续费吗？
37. 投资者在分红的权益登记日前办了转托管转出但未办理转托管转入，分红是否会受到影响？
38. 现金分红与红利再投资的有何区别？选哪种方式比较好？
39. 基金分红是否交纳营业税和所得税？
40. 买卖差价是否交纳营业税和所得税？
（四） 转托管业务
41. 办理转托管转出业务应遵循什么原则？
42. 投资者办理转托管应注意哪些事项？
43. 投资者在办理转托管转入后何时可得到确认？
44. 投资者在办理转托管业务所需的费用？
45. 投资者由于在权益登记日前办了转托管转出但未办理转托管转入，使得分得现金红利或再投资份额被划入原转出网点，该如何处理？
（五） 基金转换业务
46. 基金转换的原则是什么？
47. 转换基金收费吗？有哪些费用？
48. 什么是基金的转换费率？怎么收取？
49. 每次转换都要收取补齐费率吗？
50. 基金转换的补齐费率是如何确定的？
51. 在赎回基金时，赎回费率按什么标准计算？
52. 试举例说明南方宝元转换为南方稳健
53. 试举例说明南方稳健转换为南方宝元
54. 试举例说明基金转换可以节约投资者的投资成本
（六） 交易过户业务
55. 产生非交易过户的情况有哪些？
56. 非交易过户的办理原则是什么？
57. 非交易过户的费用是多少？
58. 投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
59. 个人投资者办理因捐赠的非交易过户需提交哪些资料？
60. 机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
61. 个人投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
62. 机构投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（七） “南方e站”网上交易业务
63. 目前哪些投资者可以在“南方e站”进行网上交易？
64. 在“南方e站”的交易申请的确认信息何时可以查询？
65. 我开通了“南方e站”的网上交易后还能继续在原代销渠道进行交易吗？
66. 在“南方e站”上进行网上交易能否撤单？
67. 在“南方e站”进行网上交易有没有金额的限制？

（一） 账户业务
1. 哪些人可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
（1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。
（2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
2. 哪里可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
投资者南方理财中心、西部理财中心、北京分公司、上海分公司以及各工商银行、券商代销网点。购买。
3. 港澳居民是否可以购买南方基金管理公司的开放式基金？
可以。港澳居民可凭护照开户购买南方基金管理公司的开放式基金。
4. 我在证券公司已开过南方基金管理公司的基金帐户，如果到工行买新基金还需要再开户吗？
同一家基金管理公司的所有开放式基金在同一个基金账户，但各家基金管理公司开立不同的基金账户，基金账户以基金管理公司进行区别。凡持有本公司开设的基金账户卡即可购买本公司旗下的所有开放式基金。
因此，原来在证券公司已开立基金帐户的投资者如果到工行买新基金不需要重新开户，只需新增交易帐户便可。
5. 年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？
不可以。必须年满十八周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基金。
6. 个人投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）本人法定身份证件原件（包括：居民身份证、军人证或护照）；
（2）填妥的《基金账户业务申请表》。
7. 机构投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
（2）法定代表人证明书；
（3）经办人有效身份证明原件（身份证、军人证或护照）；
（4）法人授权委托书；
（5）填妥的《基金账户业务申请表》并加盖公章。
注：销售网点接受开户申请后，当时即向投资者发放基金账户卡，但基金账户卡是否有效，投资者可于T+2日到网点办理开户确认手续。
8. 基金账户的开户如何确认有效？
开户的最终结果在提交申请的工作日结束之后由注册登记人确认，开户申请人可以在提交申请后的下一个工作日得到开户确认结果。
9. 何处办理基金账户资料的变更业务？
投资者的姓名或单位名称、身份证号码或工商注册号、单位性质等重要信息之一发生变化的，投资者要到有交易的代销机构网点提出申请。
投资者的联系地址、邮政编码及联系电话等信息发生变化的，投资者可以通过以下四种途径修改：
1）携带相关证件前往代销机构网点办理变更手续。
2）致电南方基金公司客服中心（0755-83160300）转人工进行修改；
3）登录南方基金公司网站www.southernfund.com的“网上客服”系统；点击进入“账户资料修改”即可修改。
4）将季度交易对账单上“修改帐户资料”的回执邮寄至南方基金公司总部——深圳市福田中心区深南大道4009号投资大厦七楼南方基金管理有限公司客户服务中心（邮编518048）即可。
10. 销户只能由本人亲自办理吗？
注销基金账户只能由本人亲自办理。
11. 销户有哪些注意事项？
被注销的账户必须没有基金余额。投资者提供的注销基金账户申请资料的内容应当与本公司注册登记系统所记录的基金账户资料一致。

（二） 申（认）购赎回业务
12. 什么叫开放式基金的认购？
投资者在开放式基金募集发行期间购买基金单位的过程称为认购。
13. 哪些人可投资本公司旗下开放式基金？
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。
个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照的中国居民。
机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。
14. 在哪里办理本公司旗下开放式基金申（认）购和赎回？
通过本公司的区域理财中心和各代销机构的营业网点（包括电子化服务渠道）向个人和机构投资者开放申（认购）购赎回交易。本公司理财中心的联系方式如下：

本基金代销机构包括：工商银行、深圳发展银行、国泰君安证券、银河证券、华夏证券、海通证券、兴业证券、中信证券、国信证券、招商证券、联合证券、华泰证券等。
15. 办理本公司旗下开放式基金申购和赎回的开放日和开放时间是什么？
（1）
南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金和南方现金增利基金的申购和赎回开放日为证券交易所交易日，开放时间为9：30－15：00的销售机构营业时间。
（2）
南方避险增值基金在避险周期内一般不接受申购，赎回开放日为每周一，开放时间为9：30－15：00的销售机构营业时间。若该日不是证券交易所交易日，则不予开放。
16. 申购和赎回的原则是什么？
（1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；
（2） “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
（3） 在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；
（4） 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；
（5） 基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；
（6） 基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认；
17. 在柜台申请本公司旗下开放式基金的申购和赎回是否必须本人亲自办理？
可以由代办人办理。代办人办理申购赎回时须提供本人有效身份证件。
18. 本公司旗下开放式基金的申购和赎回有哪些数额上的约定？
（1）
代销机构首次申购最低金额为1000元人民币，追加申购最低金额为1000元人民币，并且不设级差限制；直销网点首次最低申购金额为100万元人民币，追加申购的最低金额为1000元人民币，并且不设级差限制。（但已在任一销售网点认购过南方稳健成长基金单位的投资者不受首次最低申购金额的限制）；
（2）
赎回的最低份额为1000份基金单位，并且不设级差限制，基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回，但某笔赎回导致在一个网点的基金单位余额少于1000份时，余额部分基金单位必须一同赎回；
（3）
申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金单位资产净值为基准计算保留小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有；
（4）
赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金单位资产净值为基准计算并扣除相应的费用。
19. 南方稳健成长基金的申购费率和赎回费率是多少？
（1） 申购费率按申购金额的增加而递减，如下表所示：

（2） 赎回费率为0.5%；赎回费为注册登记的费用；
20. 如何计算南方稳健成长基金的申购份额？
南方稳健成长基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中
申购费用 = 申购金额×申购费率
净申购金额 = 申购金额-申购费用
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金单位资产净值
例一、某投资者投资1万元申购南方稳健成长基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用 = 10,000×1.6% = 160元
净申购金额 = 10,000-160 = 9,840元
申购份额 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份
即：投资者投资1万元申购南方稳健成长基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,677.41份基金单位。
例二、某投资者投资100万元申购南方稳健成长基金，对应费率为1.3%，假设申购当日基金单位资产净值也是1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用 = 1,000,000×1.3% = 13,000元
净申购金额 = 1,000,000-13,000 = 987,000元
申购份额 = 987,000/1.0168 = 970692.36份
即：投资者投资100万元申购南方稳健成长基金，假设申购当日基金单位资产净值是1.0168元，则可得到970692.36份基金单位。
21. 如何计算南方稳健成长基金的赎回金额?
赎回费 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 – 赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例一、某投资者赎回南方稳健成长基金9,677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用 = 1.0168×9,677.41×0.5% = 54.04元
赎回金额 = 1.0168×9,677.41–54.04 = 10,753.69元
即：投资者赎回南方稳健成长基金9,677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10,753.69元。
22. 南方宝元债券型基金的申购费率和赎回费率是多少？
（1）申购费率按申购金额的增加而递减，如下表所示：

（2）赎回费率为0.3%；赎回费为注册登记的费用；
23. 如何计算南方宝元债券型基金的申购份额？
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中
申购费用 = 申购金额×申购费率
净申购金额 = 申购金额-申购费用
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金单位资产净值
申购份额保留小数点后两位（剩余部分归入基金资产）。
例一、某投资者投资1万元申购南方宝元基金，对应费率为0.8%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用 = 10,000×0.8% = 80元
净申购金额 = 10,000-80 = 9,920元
申购份额 = 9,920/1.0168 = 9,756.09份
即：投资者投资1万元申购基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,756.09份基金单位。
24. 如何计算南方宝元债券型基金的赎回金额?
赎回费 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 - 赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例一、某投资者赎回基金9,756.09份南方宝元基金单位，赎回费率为0.3%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.06元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用 = 1.06×9,756.09×0.3% = 31.02元
赎回金额 = 1.06×9,756.09–31.02 = 10,310.44元
即：投资者赎回基金9,756.09份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.06元，则其可得到的赎回金额为10,310.44元。
25. 南方避险增值基金的赎回费率如何？
如果持有本基金至三年避险期满，赎回费率为零；如果不能够持有到期，则其赎回费率如下所述。
提前赎回的前提下，本基金的赎回费率随赎回金额的增加而递减：

其中，0.5%为注册登记费，其余归基金资产所有。
26. 南方现金增利基金的申购赎回费率是多少？
南方现金增利基金的申（认）购费、赎回费全免，为零交易费用。
27. 南方现金增利基金的申购赎回如何计算？
申购份额按实际确认的申购金额除以一元确定，保留至0.01 份。则：
申购份额＝申购金额/基金单位资产净值
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以一元计算并保留到0.01 元。则：
赎回金额＝赎回份额×基金单位资产净值
例二：假设您最初申购南方现金增利基金2万份，持有一段时间后准备全部赎回，赎回前在销售网点查询基金账户余额，已累计分配了673.25份基金份额的收益，则您可赎回的基金份额为20673.25份；由于赎回当月尚有5.2元的累计收益没有分配，所以您实际可赎回的金额为：
20673.25份×1元/份＋5.2元=20678.45元
28. 什么是暂停或拒绝申购？发生暂停或拒绝申购时如何处理？
在基金存续期内，基金管理人可根据基金契约的规定暂停基金的申购，并报中国证监会备案。
发生下列情况时，基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请：
（1） 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金持有人的利益；
（2） 基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；
（3） 不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（4） 证券交易所交易时间非正常停市；
（5） 法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形；
（6） 当管理人认为某笔申购申请回影响到其他基金持有人利益时，可拒绝该笔申购申请。
发生上述（1）到（5）项暂停申购情形时，基金管理人立即在指定媒体上刊登暂停公告；暂停期间，每月至少重复刊登暂停公告一次；暂停结束基金重新开放申购时，基金管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放申购公告及最近一个工作日基金单位资产净值。
发生上述（6）项拒绝申购情形时，申购款项将全额退还投资者。
29. 什么是暂停赎回？发生暂停赎回时如何处理？
发生下列情况时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请：
（1） 不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2） 证券交易所交易时间非正常停市；
（3） 法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。
发生上述情形时，基金管理人在当日向中国证监会报告，已接受的申请，基金管理人足额兑付；如暂时不能足额兑付，可兑付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未兑付部分根据基金管理人制定的原则在后续开放日予以兑付，并以该开放日当日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停公告；暂停期间，每两周至少刊登提示性公告一次；暂停结束基金重新开放赎回时，基金管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放赎回公告及最近一个工作日基金单位资产净值。
30. 什么是巨额赎回？发生巨额赎回时如何处理？
以南方稳健成长基金为例：
南方稳健成长基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过上一日基金总份额的10％时，即认为发生了巨额赎回。
巨额赎回的处理方式有全额赎回和部分延期赎回两种。当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行，即全额赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时，可采取部分延期赎回，即基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应通过指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点在三个证券交易所交易日内刊登公告，并说明有关处理方法。南方稳健成长基金连续发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
南方宝元债券型基金、南方避险增值基金和南方现金增利基金的的处理方式同上。
31. 什么时候可以知道本公司旗下开放式基金当日的基金单位资产净值？
T日的基金单位资产净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。

（三） 收益分配
32. 南方基金管理公司旗下开放式基金的分红方式是如何约定的？

注：以投资者在分红权益登记日前的最后一次选择的方式为准；
33. 如何修改分红方式？
（1） 代销机构柜台、电话银行或网站；
（2） 南方基金公司网站的“网上客服”
34. 基金收益分配后基金单位资产净值能否低于面值？
不能低于面值。
35. 权益登记日当天申购基金是否可以参与分红？
只要在权益登记日（含当日）前申购并确认有效的基金持有人都可以参加分红，但在权益登记日（含当日）前赎回的投资者将不参加分红。
36. 基金分红需扣除手续费吗？
和股票或封闭式基金分红不同，本基金分红免收分红手续费。
除此而外，选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额还免收申购费用。
37. 投资者在分红的权益登记日前办了转托管转出但未办理转托管转入，分红是否会受到影响？
凡持有南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金和南方现金增利基金的客户在权益登记日之前办理了转托管转出尚未办理转托管转入，所持有的这三只基金分红方式一律按照红利再投资处理，所转换的基金份额仍将划入其在原来转出的销售网点处的基金账户。
凡持有南方避险增值基金的客户在权益登记日之前办理了转托管转出尚未办理转托管转入，其分红仍按照现金分红的方式划入其在原来转出的销售网点处的银行账户。
38. 现金分红与红利再投资的有何区别？选哪种方式比较好？
红利再投资就是将投资者分得的现金收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位，其中再投资转换的基金份额是免收申购费用的。这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。对于投资者来说，两种分红方式所获得的即时收益是等值的，但由于投资者对开放式基金的投资是一种长期投资行为，如果选择红利再投资相当于选择了一种复利投资方式，可以享受到复利的收益，其长远的预期收益可能比现金分红要高。
39. 基金分红是否交纳营业税和所得税？
对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派息股息、红利、利息时代缴20％的个人所得税，基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。
对投资者从基金分配中获得的国债利息、储蓄存款利息以及买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人储蓄存款利息收入以及个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
对个人投资者从基金分配中获得的债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴；对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收企业所得税
。
40. 买卖差价是否交纳营业税和所得税？
金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入征收营业税，个人和非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税。
对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入、对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税；对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，应并入企业的所纳税所得额，征收企业所得税 。

（四） 转托管业务
41. 办理转托管转出业务应遵循什么原则？
开放式基金份额的托管在不同代销机构采用不同的方式，比如工商银行目前按照每个一级分行为一个托管点，而招商银行则全国统一为一个托管点，因此南方稳健成长基金的转托管转出应循托管点一致的原则，即转托管转出业务应是从一个托管点转出到另一个不同的托管点（不同地区或不同代销机构）。
42. 投资者办理转托管应注意哪些事项？
（1） 投资者应带齐相关证件和资料。（个人投资者须提供基金账户卡、资金账户卡、个人有效身份证明；机构投资者须提供基金账户卡、资金账户卡、法人授权委托书、加盖公章的营业执照复印件、经办人有效身份证明。）
（2） 投资者转托管必须分转出和转入两步完成。投资者必须先到原托管点办理转出手续并确认后（T+2日以后），再到新的托管点办理转入手续。
（3） 基金持有人在进行转托管转出时,可以全部转出也可部分转出。部分转出时应遵循与赎回相同的数额限制。即部分转托管时不得低于1000份基金单位。，且剩余的份额不低于1000份基金单位。
（4） 投资者在办理转托管转入时，要注意正确填写转托管转出申请单编号、基金代码、基金帐号。
43. 投资者在办理转托管转入后何时可得到确认？
在基金持有人办理完转入手续后的2个工作日后可以得到确认。
但是如果转入申请与转出申请不相匹配，该转入申请作废，直至投资者提交的转入申请与转出申请相匹配为止。
44. 投资者在办理转托管业务所需的费用？
在办理转托管业务转出时，每笔收取固定手续费20元/户。
45. 投资者由于在权益登记日前办了转托管转出但未办理转托管转入，使得分得现金红利或再投资份额被划入原转出网点，该如何处理？
凡持有南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金和南方现金增利基金的客户在权益登记日之前办理了转托管转出尚未办理转托管转入，所持有的这三只基金分红方式一律按照红利再投资处理，所转换的基金份额仍将划入其在原来转出的销售网点处的基金账户，因此客户必须再到原转出网点办理再投资份额的转托管转出手续，否则再投资份额将一直托管在原转出网点。
凡持有南方避险增值基金的客户在权益登记日之前办理了转托管转出尚未办理转托管转入，其分红仍按照现金分红的方式划入其在原来转出的销售网点处的银行账户，客户只需到原转出网点支取即可。

（五） 基金转换业务
46. 基金转换的原则是什么？
基金转换只能在同一销售人的同一托管点进行。基金转换采取未知价法，以申请当日基金单位资产净值为基础计算；投资者采用“份额转换”的原则提交申请，每次提交的申请不低于1000份基金单位。
47. 转换基金收费吗？有哪些费用？
基金转换时要收取转换费用；如果涉及费率补齐因素的话，可能还会收取基金转换的补齐费用。
48. 什么是基金的转换费率？怎么收取？
每次基金转换，将按照转出金额收取0.2%的基金转换费用。
49. 每次转换都要收取补齐费率吗？
目前本公司管理的基金采用的是前端收费方式，当发生转换的目标基金的申购费率高于曾经转换过基金当中的最高费率而存在费用差额时才收取。例如：采用前端收费方式从“宝元”基金向“稳健”基金转换时，在第一次转换时收取补齐费用；而采用前端收费方式从“稳健”基金向“宝元”基金转换时，就不需要收取补齐费用。
50. 基金转换的补齐费率是如何确定的？
公司现在只有南方稳健成长基金和南方宝元债券型基金可以办理基金转换业务。
补齐费率具体如下表所示：

51. 在赎回基金时，赎回费率按什么标准计算？
赎回费用以赎回基金单位时曾转换基金品种当中所确定的最高赎回费率为标准计算。
52. 试举例说明南方宝元转换为南方稳健
某投资者将南方宝元债券型基金10万份转换为南方稳健成长基金，假设转换当日南方宝元债券型基金的基金单位资产净值为1.0518元人民币，而南方稳健成长基金的单位资产净值为1.0618元人民币，则：
转出金额= 100,000×1.0518 =105,180元
对应的补齐费率为0.8%；转换费率为0.2%
补齐费用= 105,180×0.8% =841.44元
转换费用=105,180×0.2% =210.36元
转入金额= 105,180 – 841.44 – 210.36= 104,128.20元
可得份额= 104,128.20/1.0618 = 98,067.62份
投资者对上述转换后的基金单位再次向南方宝元债券型基金转换，并再次转回南方稳健成长基金时，不再收取补齐费用，只收取转换费用。
如果投资者赎回基金单位，按照曾转换基金品种当中最高赎回费率为基准计算赎回费用。对于上述举例，假设投资者经过多次转换，在赎回基金单位时，将按照南方稳健成长基金所确定的赎回费率（0.5%）为基准计算赎回费用。
53. 试举例说明南方稳健转换为南方宝元
某投资者将南方稳健成长基金10万份转换为南方宝元债券型证券基金，假设转换当日南方稳健成长基金的单位资产净值为1.0618元人民币，而南方宝元债券型证券基金的基金单位资产净值为1.0518元人民币，则：
转出金额= 100,000×1.0618 =106,180元
转换费用= 106,180×0.2% =212.36元
转入金额= 106,180 – 212.36 = 105,967.64元
可得份额= 105,967.64/1.0518 = 100,748.84份
参考上例，再次转为南方稳健成长基金，并再次转回南方宝元基金时，不再收取补齐费用，只收取转换费用。如果投资者赎回基金单位，按照曾转换基金品种当中最高赎回费率为基准计算赎回费用。对于上述举例，假设投资者经过多次转换，在赎回基金单位时，将按照南方稳健成长基金所确定的赎回费率（0.5%）为基准计算赎回费用。
54. 试举例说明基金转换可以节约投资者的投资成本
假设有A、B、C三只基金进行转换，基金转换与赎回可节约成本如下列所示。

在上述三只基金之间进行转换，产生的相关费用如下表所示：

通过上述举例可以看出，经过多次的基金转换，投资者需支付的费用合计3%，如果不通过基金转换，相当于分别申购和赎回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，费用合计6.1%，在上述假设的情况下，采用基金转换的方式可以节约3.1%的手续费用。
上述举例皆为假设情况，基金转换所节约的成本根据转换方式、转换类别的不同而有区别。

（六） 交易过户业务
55. 产生非交易过户的情况有哪些？
（1） 因遗产继承引起；
（2） 捐赠引起；
（3） 因司法执行引起的。
56. 非交易过户的办理原则是什么？
（1） 遗产继承和捐赠情况下的非交易过户由过出方基金份额托管点受理相关资料的初步审核和寄送；
（2） 司法执行情况下的非交易过户由注册登记人直接受理其相关资料的初步审核；
（3） 过户行为最终统一由注册登记人核实相关资料后给予办理。
（4） 投资者可以将其持有的南方稳健成长基金份额的全部或部分办理非交易过户；
（5） 非交易过户的受让方没有开立本公司基金账户的，要先办理开户业务。
57. 非交易过户的费用是多少？
代理机构或本公司受理非交易过户业务，每次除收取固定费用100元外，再按过户基金份额的申购费和赎回费之和收取手续费。
58. 投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1） 继承公证书；
（2） 证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件；
（3） 被继承人生前开立的基金账户卡及复印件；
（4） 继承人身份证、基金账户卡及复印件；
（5） 填妥的申请表。
59. 个人投资者办理因捐赠的非交易过户需提交哪些资料？
（1） 捐赠公证书；
（2） 捐赠方的身份证明原件；
（3） 受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；
（4） 当事人双方基金账户卡及复印件；
（5） 填妥的申请表。
60. 机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1） 捐赠公证书；
（2） 捐赠方的企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；
（3） 捐赠方经办人的授权委托书；
（4） 捐赠方经办人身份证件及复印件；
（5） 受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；
（6） 当事人双方基金账户卡及复印件；
（7） 填妥的申请表。
61. 个人投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1） 已经生效的司法判决书或司法调解书；
（2） 当事人双方基金账户卡及复印件；
（3） 当事人双方身份证、基金账户卡及复印件；
（4） 填妥的申请表。
62. 机构投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1） 经生效的司法判决书或司法调解书；
（2） 当事人双方企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；
（3） 当事人双方基金账户卡及复印件；
（4） 经办人的授权委托书；
（5） 经办人的身份证及复印件；
（6） 填妥的申请表。

（七） “南方e站”网上交易业务
63. 目前哪些投资者可以在“南方e站”进行网上交易？
凡是持有中国工商银行牡丹信用卡、牡丹灵通卡和理财金账户卡的个人投资者都可以在网上办理基金申购、认购、赎回和信息查询等各项业务。
由于工行系统问题，目前只支持南方地区牡丹卡持有人网上开户。
64. 在“南方e站”的交易申请的确认信息何时可以查询？
在“南方e站”网上交易的投资者可以在T+2日通过南方基金公司网站、客户服务热线0755-83160300查询有关业务申请的确认情况。
65. 我开通了“南方e站”的网上交易后还能继续在原代销渠道进行交易吗？
您在使用“南方e站”进行交易的同时，还可以继续使用原代销渠道进行交易。但是您在办理转托管之前，您在一个交易渠道只能赎回在该渠道申购的基金份额。
66. 在“南方e站”上进行网上交易能否撤单？
在“南方e站”进行网上交易不能进行撤单。
67. 在“南方e站”进行网上交易有没有金额的限制？
在“南方e站”进行网上交易，单笔申购金额最低为1000元人民币、最高为10000元人民币，当天累计申购金额不得超过为30000元人民币。超过部分视作无效申请。